Banking, Finance & Fintech

Le nostre specialiste e i nostri specialisti vantano un’attività costante e un’esperienza pluriennale in tutti i settori delle attività bancarie, finanziarie e fintech e forniscono consulenza a un gran numero di istituti finanziari, assicurazioni e altri fornitori di servizi finanziari svizzeri ed esteri. In particolare i settori Retail e Private Banking, mercato dei capitali e Investment Banking, prodotti finanziari, Asset Management, sistemi di pagamento, Compliance ed Enforcement rappresentano pilastri importanti della nostra attività quotidiana. 

Il nostro team di specialisti è tra i più esperti in Svizzera quando si tratta di gestire progetti di fintech, di digitalizzazione e d’innovazione sulla piazza finanziaria. 

Grazie alla nostra stretta collaborazione con il legislatore, l’autorità di vigilanza e l’Associazione svizzera dei banchieri, nonché all’attività scientifica dei nostri avvocati presso università e scuole universitarie professionali, siamo in grado di offrire ai nostri clienti una consulenza tempestiva sulle imminenti modifiche delle condizioni quadro normative e sulle misure strategiche che ne derivano. 

Banche, assicurazioni, fornitori di servizi finanziari

Il team del nostro studio fornisce consulenza a banche, assicurazioni e altri fornitori di servizi finanziari nazionali e internazionali su tutte le questioni legali, sia in materia di diritto di vigilanza che di diritto privato.

Sosteniamo la nostra clientela con grande esperienza e impegno in particolare nell’analisi legale di nuovi prodotti, sistemi e tecnologie sul mercato finanziario.

La nostra collaborazione nelle commissioni di esperti e in altri gruppi di lavoro dell’Amministrazione federale garantisce ai nostri clienti una consulenza lungimirante e duratura.

Diritto di vigilanza sui mercati finanziari

Le nostre specialiste e i nostri specialisti vantano una comprovata competenza nel diritto di vigilanza del mercato finanziario, che si tratti di banche, assicurazioni, gestione patrimoniale o ancora le infrastrutture dei mercati finanziari, come le borse e i sistemi di pagamento.

Chiariamo le questioni normative relative a costituzioni e procedure di autorizzazione, richiediamo ruling e formuliamo pareri legali su questioni di delimitazione in relazione alle attività soggette ad autorizzazione. Il team del nostro studio fornisce supporto anche nell’ambito dei procedimenti di enforcement della FINMA.

Compliance/Legislazione in materia di riciclaggio di denaro

La compliance, in particolare il rispetto delle disposizioni della legislazione in materia di riciclaggio di denaro, è essenziale per tutti gli operatori dei mercati finanziari. Disponiamo di una comprovata esperienza pluriennale nella consulenza ai clienti nazionali e internazionali in relazione all’analisi dei loro modelli operativi, all’adempimento dei requisiti legali e normativi, inclusa l’adesione a organismi di autodisciplina.

 

Indagini interne / Verifiche speciali

Le nostre specialiste e i nostri specialisti forniscono supporto e consulenza anche all’interno di team interdisciplinari in merito a temi sensibili e strategici nel campo della compliance, della lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, sanzioni, condotta scorretta di natura normativa, reati di collaboratori, violazione della sicurezza dei dati o del segreto bancario, corruzione e retrocessioni, insider trading e manipolazione del mercato, diritto della concorrenza e dei cartelli nonché cibercriminalità. Svolgiamo indagini interne e verifiche speciali.

Asset Management

Il team del nostro studio è leader nella consulenza alle società nel settore dell’asset management. Ciò vale in particolare per quanto riguarda le procedure di autorizzazione, le ristrutturazioni e le questioni di vigilanza di direzioni di fondi, asset manager / amministratori, banche depositarie, distributori, piattaforme e offerenti di outsourcing. A ciò si aggiunge una vasta esperienza nella consulenza connessa all’emissione e quotazione di derivati e prodotti strutturati su un’ampia gamma di sottostanti.

Diritto in materia di investimenti collettivi

Il team del nostro studio è tra i leader di mercato in Svizzera nel settore degli investimenti collettivi di capitale / fondi d’investimento. Forniamo consulenza a clienti svizzeri ed esteri relativamente alla strutturazione di investimenti collettivi di capitale svizzeri ed esteri e all’ottenimento dell’autorizzazione alla distribuzione di investimenti collettivi di capitale esteri in Svizzera. I fondi, strutturati e lanciati con il nostro sostegno, comprendono fondi regolamentati e non regolamentati nei settori Private Markets (Private Equity, Private Debt), Infrastructure, Real Estate, Hedge Funds, Exchange Traded Funds (ETF) e criptofondi.

Diversi membri del team che si occupa di fondi sono riconosciuti come rappresentanti dell’emittente presso la SIX Swiss Exchange, supportano e rappresentano i promotori nella quotazione primaria o secondaria di fondi, in particolare ETF, alla SIX Swiss Exchange. Offriamo inoltre aiuto nella scelta di fornitori di servizi idonei in Svizzera, nelle attività di distribuzione in Svizzera e all’estero e nel trattamento fiscale di diverse strutture di fondi. Grazie a un’ampia clientela, il team del nostro studio è in costante contatto con l’autorità di vigilanza svizzera FINMA e l’associazione svizzera dei fondi d’investimento (Asset Management Association Switzerland, AMAS). Siamo quindi informati al meglio sulle imminenti modifiche nella legislazione e nella prassi dell’autorità di vigilanza.

 

Servizi finanziari

Grazie alla pluriennale esperienza nel settore dell’asset management, disponiamo di conoscenze dettagliate nel settore dei servizi finanziari, quali la gestione patrimoniale, la consulenza in materia di investimenti e l’offerta di strumenti finanziari. Lavoriamo regolarmente per tutti i tipi di gestori patrimoniali, trustee, direzioni di fondi e società di intermediazione mobiliare e siamo in grado di offrire un supporto pratico e pragmatico in questo ambito. Tramite la nostra piattaforma online FIDLEG Solution offriamo soluzioni convenienti per l’autorizzazione da parte della FINMA e per la vigilanza da parte di un’organizzazione di vigilanza, in particolare per i gestori patrimoniali e i trustee di piccole e medie dimensioni.

Finanziamenti/Leasing

Forniamo consulenza a clienti svizzeri ed esteri relativamente a qualsiasi tipo di finanziamento, come prestiti, prestiti sindacati, finanziamenti di progetti, finanziamenti strutturati e derivati finanziari.

Il leasing riveste un ruolo particolare nel nostro studio legale. Consulenze pluriennali nel settore, pubblicazioni periodiche e funzioni dirigenziali in associazioni settoriali costituiscono la base per una consulenza di prim’ordine. 

Sistemi di pagamento

Nel settore dei sistemi di pagamento, la nostra clientela può contare su un team interdisciplinare di esperte ed esperti. Conosciamo non solo le condizioni quadro normative, civili e in materia di protezione dei dati per Issuer, Acquirer e Schemes, ma anche i regolamenti di questi ultimi, derivanti da una prassi consolidata. Supportiamo inoltre anche fornitori di servizi tecnici nel campo dei sistemi di pagamento, ad esempio nell’analisi legale e normativa dei loro modelli operativi.

Fintech

Il settore Fintech svolge un ruolo centrale nello studio di Kellerhals Carrard. Accompagniamo progetti legati a digitalizzazione, intelligenza artificiale, blockchain / Distributed Ledger Technology (DLT), ICO, token e politica dei dati in tutte le fasi, dalla verifica e implementazione dei requisiti normativi all’impostazione contrattuale fino alla realizzazione dei processi interni. Consulenze pluriennali in questo campo, pubblicazioni periodiche e funzioni dirigenziali in associazioni settoriali costituiscono la base per una consulenza di prim’ordine sia per aziende affermate sia per start-up sulla piazza finanziaria.
L’impegno di specialiste e specialisti del nostro team in gruppi di esperti e di lavoro dell’Amministrazione federale ci permette di rimanere aggiornati sugli ultimi sviluppi e di garantire alla nostra clientela una consulenza sempre attuale e duratura.

In questo contesto, la nostra clientela può contare in particolare anche sulla massima competenza nell’analisi legale di progetti sull’interfaccia tra tecnologia e servizi finanziari. Oltre al competente sostegno degli avvocati dello studio legale, il nostro team può contare su altre specializzazioni, quali lo Startup Desk oppure diritto fiscale, diritto dei mercati dei capitali, diritto societario e diritto dei fallimenti, in particolare si avvale anche di specialisti di altri settori, quali economia o sistemi IT e software.